Si recibe este mensaje de su banco, comuníquese con las autoridades, dice el FBI

Ya sea que se encuentre de repente lidiando con una factura de servicios públicos más alto de lo esperado o que esté luchando por ahorrar para unas vacaciones, reparación de hogares o la matrícula universitaria de sus hijos, prácticamente a todos les gustaría tener un poco más de dinero en su cuenta bancaria desde el tiempo. al tiempo. Y si bien las cuentas de ahorro o inversiones correctas pueden ayudar a que su dinero crezca con el tiempo, hay una oferta financiera que es mejor evitar completamente, incluso si está siendo ofrecido por su propio banco.

Siga leyendo para descubrir qué mensaje de su banco podría poner su información personal y su dinero en las manos equivocadas y qué hacer si ha sido dirigido.

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Si le ofrecen una garantía bancaria principal, no acepte.

Si alguien le ofrece una garantía bancaria principal por alguien que dice ser de su propia institución bancaria u otro banco bien conocido, nunca lo acepte bajo ninguna circunstancia.

Las garantías bancarias principales son esquemas de inversión que promete entregar una cantidad significativa de dinero a quienes invierten. Sin embargo, estas inversiones supuestamente respaldadas por el banco, también conocidas como "promesas de rollo", en realidad son estafas perpetradas por los estafadores que toman el dinero que ha "invertido" y no le proporcionan nada a cambio.

"El propósito de estos fraudes generalmente es alentar a la víctima a enviar dinero a un banco extranjero, donde finalmente se transfiere a una cuenta off-shore bajo el control del estafador. A partir de ahí, el dinero de la víctima se usa para los gastos personales del perpetrador o se lava en un esfuerzo por hacer que desaparezca ", advierte el FBI.

No existe una garantía legítima de Prime Bank.

Incluso si se le pide que invierta en una garantía bancaria principal por alguien que parece ser un representante genuino de un banco u otra institución financiera, o si le contacta alguien a quien conoce uno de estos esquemas de inversión, no se otoño. para ello.

"Si alguien se acerca a usted para invertir en un llamado programa 'Bank' Bank ', un instrumento financiero' Prime World Bank 'o una seguridad similar de alto rendimiento, debe saber que estas inversiones no existen. Todos son estafas, "el u.S. Comisión de Bolsa y Valores (SEC) dice.

Ciertas palabras de moda pueden darle una propina a la estafa.

Según la SEC, muchos estafadores de bancos principales intentarán confundir sus marcas con una terminología compleja para convencerlos de que firmen.

El u.S. El programa TreasuryDirect del Departamento del Tesoro agrega que las palabras de moda específicas pueden indicar que la oferta que se está haciendo no es legítima. Además de las palabras "Prime Bank" o "Roll Program", los estafadores también se referirán a "salas de comercio secretas", "acuerdos de no circulación", "Bloqueado de programas de inversión de fondos", "órdenes de pago irrevocables", "Bank Bank Intermediate Bank , "" papel recién cortado "," agentes obligatorios "," asesoramiento en el banco extranjero "y otra terminología. Si bien algunos de los términos antes mencionados pueden usarse en transacciones bancarias legítimas, si se mencionan en el contexto de una oportunidad de inversión secreta, pueden indicar que el acuerdo es falso.

TreasuryDirect también señala que si le pide alguien que dice ser asesor financiero o representante bancario para que su banco escriba una "carta de fondos bloqueados" que señala que tiene dinero disponible que está "limpio y de origen no criminal", y libre de "gravámenes o gravámenes", es probable que sea un fraude. "Estas cartas no tienen uso en los círculos bancarios legítimos", advierte el Tesoro. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb

Si un estafador se ha comunicado con usted, comuníquese con las autoridades.

Además de informar el fraude a su departamento de policía local, contactar a las autoridades puede ayudar a garantizar que otras personas no sean vistas de una de estas estafas.

La SEC recomienda contactar a su regulador estatal con respecto a cualquier estafa bancaria principal. Si ya ha pagado dinero en una estafa bancaria principal, también puede informar el fraude a su banco o compañía de tarjetas de crédito, que puede revertir los cargos.

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