Nunca incluya estas 2 cosas en su voluntad, los expertos advierten

Crear un testamento es una de las actividades menos agradables de la vida. No solo te obliga a lidiar con tu propio fallecimiento, sino que también requiere que consideres cómo tus seres queridos seguirán adelante después de que te hayas ido. Independientemente de lo incómodo que sea, es un paso necesario para garantizar. Desafortunadamente, hay varios pasos en falso comunes que las personas realizan cuando la planificación patrimonial que puede conducir a resultados no deseados. Siga leyendo para descubrir las dos cosas que nunca debe incluir en su testamento, así como qué sustituir en su lugar.

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Nunca incluya un regalo condicional en su testamento.

Un regalo condicional es cuando el dinero o la propiedad son dotados solo cuando y si se produce un evento específico. Por ejemplo, un abuelo puede dejar un regalo condicional para su nieto si se gradúan de la universidad o se casan. Sin embargo, estas disposiciones, que a menudo se redactan con la esperanza de alentar o desalentar ciertos comportamientos tienen una tendencia a ponerse desordenado. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb

Eido Walny, Fundador de la firma de abogados de planificación patrimonial y protección de activos Walny Legal Group LLC, señala que incluso la condición aparentemente básica de graduarse de la universidad puede convertirse en un campo minado. "¿Qué pasa si el beneficiario decide perseguir las operaciones, sin duda una decisión honorable y rentable?"Dice Walny. "¿Qué pasa si el beneficiario acelera en la universidad y se le ofrece un excelente trabajo antes de graduarse?"

Obstáculos similares, y, a menudo, soluciones creativas de beneficiarios que desean desbloquear su herencia también se encontrarán con otros regalos condicionales. Entonces, es posible que desee omitirlos por completo.

En su lugar, crea un fideicomiso.

Todavía hay formas de lograr el espíritu del don condicional sin involucrar la ley. "En su lugar, puede regalar el legado directamente, sin condición, sino el estímulo de que el beneficiario hace algo específico", dice Marcus O'Toole-Gelo, un socio de la firma de abogados Cona Elder Law.

Otra opción sería mantener el regalo en un fideicomiso para su beneficiario. "Al crear un fideicomiso para ellos, puede nombrar a un administrador para estar a cargo de él después de su muerte, que puede tener discreción sobre el momento y la cantidad de distribuciones", dice O'Toole-Gelo. "También puede especificar cuán estrecha o amplia debe ser esa discreción."

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Tenga cuidado con los legados de cantidad en dólares.

La segunda cosa que nunca debe incluir en su testamento es un legado de monto en dólares. Si bien puede parecer común, no se recomienda y podría causar una grieta masiva en la familia.

Walny cuenta una historia de terror. "Hace varios años tuve un caso en el que una mujer tuvo dos hijos: el niño que se ocupó de la madre en su vejez y un segundo hijo menos bien intencionado", dice. "Al redactar el legado de su patrimonio de tamaño razonable, mamá dejó $ 50,000 al segundo niño con el saldo para el primer niño, que en ese momento habría tomado significativamente más. Desafortunadamente, debido a las circunstancias, el patrimonio solo valía aproximadamente $ 75,000 para cuando se repartían los legados."

Al final, los niños obtuvieron cantidades muy diferentes de las que la madre había anticipado.

En su lugar, use porcentajes.

Afortunadamente, hay una manera fácil de evitar tales pesadillas. "Generalmente recomiendo que los legados se realicen como un porcentaje del patrimonio total, en lugar de como un monto en dólares", dice Walny. De esa manera, su patrimonio se autocorregirá el tamaño y cada beneficiario obtendrá su participación adecuada.

Por supuesto, cada voluntad es específico de la persona que lo crea. Para asegurarse de que el suyo se realice correctamente, reúnase con un profesional de confianza para crear un testamento que le beneficie a usted y a sus seres queridos sin cualquier problema inesperado.

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