Si tiene más de 50 años, no deje esto fuera de su testamento, dice Expert

Si bien puede ser incómodo pensar, una de las decisiones financieras más importantes que puede tomar a medida que envejece es establecer un testamento. A pesar del peaje emocional que puede causar a corto plazo, valdrá la pena tener control sobre lo que sucede con su patrimonio cuando falles. Sin un testamento, las decisiones tomadas sobre su propiedad y los activos se entregarán a los tribunales locales, lo que puede hacer que un momento ya desafiante sea aún más difícil para sus seres queridos. Siga leyendo para ver lo único que un experto financiero aconsejó que no se fuera de su testamento si tiene más de 50 años.

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Debe abordar la posibilidad de incapacidad.

Según una encuesta de 2021 por cuidar.com, casi dos tercios de los adultos todavía no tienen testamento. Por supuesto, discutir la planificación del patrimonio no es fácil, pero la realidad es, es necesario. Pero incluso para aquellos que tienen o planean marcar esta casilla pronto, muchos a menudo no consideran un plan para abordar la posibilidad de incapacidad. "Su plan no está completo a menos que también tenga alguna forma de abordar la incapacidad", dice el abogado de Fideicomisos de la Ciudad de Nueva York y Estates George Bischof. "La herramienta simple para eso es poder notarial, la herramienta más robusta para eso sería una confianza de por vida o una confianza revocable."En el caso de que sea incapaz de tomar decisiones debido a su estado mental o discapacidad, esto actúa como un fallido.

Tu voluntad no debería estar solo.

Según Bischof, un testamento debe ser "una parte de un paquete de documentos que aborden no solo quién obtiene qué y quién hace qué cuando muere, sino también quién puede ocuparse de negocios si no puede cuidarse a sí mismo."Designar a alguien por adelantado le permite evitar tener participación en el tribunal y le permite tomar el control de su futuro. "La ley brinda muchas oportunidades para que usted seleccione quién tendrá autoridad y cuidarlo si queda incapacitado", explica. En última instancia, esto es algo que puede y debe discutir con un abogado de planificación patrimonial o quien lo esté ayudando a establecer su testamento.

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Asegúrese de tener copias de seguridad en su testamento.

Seleccionar seres queridos en los que confíe debe ser el caso en todas las partes del proceso de planificación patrimonial. Pero es importante asegurarse de que tenga copias de seguridad en caso de que alguien no pueda cumplir su papel. "Muchas personas cuando cumplen 50 años y ven a sus prosperos y productivos niños que se abren camino en el mundo extrañan la idea de que sus hijos pueden no estar disponibles o pueden cumplir un papel", dice Bischof.  Nombrar más de una copia de seguridad o sucesor puede no parecer que es significativo, pero debe considerar la posibilidad de que un ser querido pueda estar incapacitado, antes de ti o no estar disponible. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb

Mantenga su voluntad actualizado.

A medida que cambia su vida, también lo hagan sus necesidades. Es importante asegurarse de que su voluntad esté actualizado. "Revise sus testamentos de vez en cuando y asegúrese de que refleje su plan actual", dice Bischof. Además, debe asegurarse de saber dónde está una copia original del testamento desde que "es como un pasaporte."Es importante hacer un seguimiento, dice. Pero eso no significa que tengas que aferrarte a él mismo. "Puede ser con su abogado o algún otro lugar seguro", dice Bischof. "Pero quieres saber dónde está."

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